모르는 사람이 내 통장에 돈을 보냈다면 어떻게 해야할까

갑자기 내통장에 모르는 사람이 돈을 보냈다면??

 

 

최근 보이스피싱방법이 다양해 졌어요 

 

소위 통장협박(통협) 피싱이거나 사기친 돈을 돈세탁하는방법이에요

 

<<실제 사기 방법>>>

 

1. 통장협박 

피싱 대상자에게 소액을 입금한 뒤 보이스피싱이라며 신고를 해 계좌를 묶어버리는 것이에요

 

계좌가 묶이면 돈거래가 안되니

 

사기범들은 ‘돈을 주면 신고를 취소해 계좌를 풀어주겠다’ 고 하는 방법이에요

2.대포통장으로 활용(돈세탁)

 

인터넷상거래 목적으로 공개된 계좌번호를 이용해(이경우는 내통장 계좌번호가 공개된경우)

 

당근이나 중고나라에서 사기를 친뒤 사기 피해자가 해당통장에 이체하면(나에게 모르는 사람이 돈을 입금하면)

 

나에게 연락하여 착오송금이라며 자신(피싱범인)에게 다시 계좌이체하라고 하여 사기친 돈을 세탁함

 

이런경우 내가 사기에 가담한게 됩니다.

 

3.대포통장으로 사용 돈세탁

알바구직자을 대상으로 구매대행, 환전 업무 등이라 속이고 개인정보 요구한뒤

당근이나 중고나라등 2번사례와 같은 사기 피해금 이체한 후 재이체 또는 현금 전달 요구해서 돈세탁하는 방법

 

4.나머지 돈 세탁방법

문자, SNS 등을 통해 단기 고수익 명목으로 통장 대여 요구

금융회사를 가장해 대출이 필요한 자에게 입출금 거래실적을 늘려야 한다고 요구

​<<어떻게 해야할까???>>

- 모르는 돈을 이체 받은 경우

모르는 돈이 이체된 후 출처가 불분명한 전화번호를 통해 ‘재이체’ 또는 ‘현금인출 후 전달’을 요구한다면

즉시 거절하고 바로 해당 송금은행(내 계좌 은행이 아닙니다. 돈을 보낸은행입니다.)에 착오송금 사실 전달

- 채용 과정에서 통장 요구 시

정식 채용 이전 단계에서 신분증 사본, 통장 계좌번호 등을 요구 시 무조건 거절하세요

- 통장모집 문자 수령 시

통장 대여·양도나 본인계좌를 통한 자금의 이체·현금인출은 불법이니 무조건 거절하세요

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<<대포통장 명의인 등록시 - 누가 대포통장,보이스피싱통장이라고 신고하면 어떻게 될까요??

1. 해당 계좌의 지급정지 및 전자금융거래(인터넷·모바일뱅킹) 제한

→ 대포통장 명의인은 등록일로부터 1년 이상 신규 통장개설 제한

2. 대포통장 양수도·대여 시 최대 징역 5년, 벌금 3천만 원 부과 대상

3. 범죄 인식 정도에 따라 사기죄, 사기방조죄 등으로 형사처벌 대상

​<<개인정보 유출이 의심될 땐?>>

금융소비자 정보포털 ‘파인’의 개인정보노출자 사고예방시스템 활용하세요

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<<문의처>>

불법금융대응단 금융사기대응팀 ☎ 02-3145-8125

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​참고>>

모르는 돈이 내 통장에?…사기이용계좌 예방법 : 네이버 블로그 (naver.com)

‘통장 협박’ 신종 피싱…돈 입금해 계좌 묶고 “풀려면 돈 더 보내” : 사회일반 : 사회 : 뉴스 : 한겨레모바일 (hani.co.kr)